Acceptatiecriteria Particulier

Op deze pagina vind je onze particuliere acceptatiecriteria. Elke aanvraag voor een privérekening of gezamenlijke rekening bij Knab wordt getoetst aan de hand van deze acceptatiecriteria. 

Wil je een zakelijke rekening openen? Dan gelden onze zakelijke acceptatiecriteria.

Goed om te weten

Het kan zijn dat je nu voldoet aan onze acceptatiecriteria, maar dat jouw situatie mogelijk verandert gedurende jouw klantrelatie met Knab. Ook tijdens jouw klantrelatie met ons dien je aan onze acceptatiecriteria te voldoen. Op het moment dat jij niet meer voldoet aan onze particuliere en/of zakelijke acceptatiecriteria, kan Knab de klantrelatie heroverwegen. Heb je hier vragen over, neem dan contact met ons op. 

Criteria voor personen

Om klant te worden (en te blijven) bij Knab moet je als persoon in ieder geval voldoen aan onderstaande criteria.  

• Je woont in Nederland op het moment van klant worden. Hieronder vallen niet de overzeese gebiedsdelen. Op het moment dat je verhuist naar een land buiten de Europese Economische Ruimte (EER) moeten we de klantrelatie heroverwegen.
• Je bent minimaal 18 jaar en hebt een burgerservicenummer (BSN)
• Voor je identificatie moet je minimaal voldoen aan een van de volgende eisen:
  • Je bent in het bezit van een geldige identiteitskaart of paspoort uitgegeven door een land binnen de Europese Economische Ruimte (EER)
  • Je hebt een Nederlandse verblijfsvergunning voor onbepaalde tijd in combinatie met een geldig paspoort van het land van herkomst
  • Je hebt een Nederlandse verblijfsvergunning voor een bepaalde tijd van minimaal vijf jaar, in combinatie met een geldig paspoort van het land van herkomst. Op het moment dat je de rekening aanvraagt is je Nederlandse verblijfsvergunning nog minimaal één jaar geldig.
• Je mag niet:
  • Failliet zijn (persoonlijk of zakelijk)
  • Zijn toegelaten tot de wettelijke schuldsanering
  • Onder bewind of curatele gesteld zijn
• Er is geen surseance van betaling aan je verleend
• Ook mag er geen aanvraag zijn gedaan om een van de genoemde regelingen toe te passen
• Je mag alleen je woonadres opgeven, een postbus of een adres voor tijdelijk verblijf is niet toegestaan
• Je bent niet (mogelijk) belastingplichtig in de Verenigde Staten (in de Voorwaarden Betalen staat wanneer dit het geval kan zijn)
• Je moet steeds in voldoende mate en tijdig meewerken aan alle verplichtingen die voor Knab of voor jou gelden. Denk bijvoorbeeld aan de regels tegen witwassen.
• Je mag niet liegen, relevante zaken verzwijgen of ons (op een andere manier) proberen te misleiden
• Je mag niet op een sanctielijst staan
• Je mag geen (hoger) reputatierisico of aansprakelijkheidsrisico voor Knab meebrengen, al dan niet gebaseerd op nader onderzoek naar aanleiding van informatie opgenomen in het ‘Externe Verwijzingsregister’ (EVR), ‘Verificatie Informatie Systeem’ (VIS) en/of ‘Intern Verwijzingsregister’ (IVR).

Klanten die niet worden geaccepteerd 

Sommige typen klant kan Knab om verschillende redenen niet accepteren. Een aanvraag voor een rekening voor onderstaande personen zal worden afgewezen. Op het moment dat jij niet meer voldoet aan onze particuliere en/of zakelijke acceptatiecriteria, kan Knab de klantrelatie heroverwegen. Heb je hier vragen over, neem dan contact met ons op. 

• Klanten die zich bezighouden met de promotie van extremistisch gedachtegoed. 
• Klanten die als stroman (lijken te) fungeren, of een stroman (lijken te) gebruiken. 
• Klanten met een (hoger) reputatierisico of aansprakelijkheidsrisico voor Knab, al dan niet gebaseerd op nader onderzoek naar aanleiding van informatie opgenomen in het ‘Externe Verwijzings Register’ (EVR), ‘Verificatie Informatie Systeem’ (VIS) en/of ‘Intern Verwijzings Register’ (IVR). 
• Klanten die niet langer voldoen aan aard en/of doel van de relatie met Knab zoals bepaald ten tijde van het accepteren van de klant of die niet langer passen binnen ons risico-acceptatiebeleid. 
• Klanten die eerder geweigerd zijn, of met wie wij eerder de relatie hebben beëindigd, vanwege integriteitsrisico’s 
• Klanten die betrokken zijn bij de handel en productie van explosieven. 
• Klanten die investeren in, financieren, ontwikkelen en/of bezitten van onroerende zaken
  • met een totale WOZ-waarde van meer dan € 3 miljoen; of  
  • bestaande uit meer dan vijf objecten/percelen/appartementsrechten; of 
  • voor rekening van derden; of 
  • buiten Nederland.
• Klanten die vermogen van derden (bijvoorbeeld huur, tol, salaris en/of crypto) beheren en/of stallen op hun eigen Knab rekening. 
• Klanten die hun rekening gebruiken voor het inzamelen van geld en/of de Knab rekening gebruiken als groeps-/vriendenrekening. 
• Klanten die hun particuliere rekening zakelijk gebruiken (bijvoorbeeld voor transacties van een bedrijf, transacties die voorbij hobbymatige activiteiten gaan en/of stallen van zakelijk vermogen). 
• Klanten die zich bezighouden met witwassen, terrorismefinanciering, overtreding van sanctiewetgeving (transacties met gesanctioneerde individuen, entiteiten en/of organisaties) en/of belastingontwijking of -ontduiking. 
• Klanten die transacties uitvoeren/ontvangen met frauduleuze doeleinde en/of andere transacties die de wet overtreden. 
• Klanten die transacties uitvoeren/ontvangen van of naar voor Knab onacceptabele landen of onbekende tegenpartijen. 
• Klanten die gokken op platforms zonder geldige vergunning van de Nederlandse Kansspelautoriteit en/of gokken namens derden.

Interpretatie Knab is leidend

We proberen ons acceptatiebeleid zo duidelijk mogelijk op te schrijven. Toch zijn er altijd verschillende interpretaties mogelijk. De interpretatie van Knab is altijd doorslaggevend. We evalueren ons acceptatiebeleid regelmatig. Hierdoor kan het beleid wijzigen. Klanten moeten steeds aan ons beleid voldoen. We kunnen wel besluiten dat bestaande klanten niet (direct) aan de criteria hoeven te voldoen.

Van elke persoon en onderneming beoordelen wij of deze past binnen de doelgroep van Knab en of passende dienstverlening kan worden geleverd. Je rekeningaanvraag is pas voltooid als alle relevante partijen geïdentificeerd zijn en hun identiteit geverifieerd is en alle noodzakelijke informatie verstrekt en beoordeeld is. Het openen van een rekening gebeurt altijd onder het voorbehoud dat wij jou accepteren als klant in overeenstemming met ons klantacceptatiebeleid.

Heb je vragen over ons acceptatiebeleid? Neem dan contact met ons op.