Beleggen

Je kunt je jaaroverzicht vinden in je Persoonlijke Bankomgeving onder het tabblad 'Documenten'. Klik op het download-icoon om het jaaroverzicht te openen. Vanuit het pdf-bestand kun je het jaaroverzicht opslaan of printen. 

Let op: Voor de beste gebruikservaring raden we aan om Google Chrome, Microsoft Edge, of Firefox te gebruiken bij het downloaden van je jaaroverzicht. Safari-gebruikers kunnen soms problemen ondervinden bij het laden van onze webpagina’s. 

Wanneer ontvang je jouw jaaroverzicht? 

De beschikbaarheid van je jaaroverzicht hangt af van het product dat je hebt. Uiterlijk op 28 februari staat je jaaroverzicht voor je klaar. Je ontvangt een e-mail van Knab zodra het overzicht beschikbaar is. Ook als je je rekening hebt beëindigd, heb je nog 18 maanden toegang tot je Persoonlijke Bankomgeving om je jaaroverzicht te downloaden. 
 

Als je start met beleggen beantwoord je eerst vragen over je risicobereidheid, kennis en ervaring, financiële positie en duurzaamheidsvoorkeur. Op basis van die antwoorden krijg je een risicoprofiel toegewezen. Dit risicoprofiel bepaalt hoe we voor jou gaan beleggen. Het risicoprofiel geeft hierbij een indicatie welk risico je loopt en wat het verwachte rendement hierbij is.

Is er iets veranderd in je financiële of persoonlijke situatie, je beleggingsdoel of je risicobereidheid? Dan ben je verplicht om dit door te geven. Dat doe je zo:   
1. Download het formulier ‘risicoprofiel wijzigen’  
2. Vul het formulier volledig in  
3. Ga naar het webformulier, kies voor ‘Ik heb een vraag over beheerd beleggen (incl. Netto Havenpensioen) en daarna voor ’Ik wil mijn risicoprofiel aanpassen'. Vervolgens kun je hier je ingevulde formulier ‘risicoprofiel wijzigen’ uploaden en naar ons toesturen.  
Op basis van de uitkomsten van de vragenlijst voeren wij de wijziging door. Je ontvangt uiterlijk binnen tien werkdagen een reactie van ons.  

Maak altijd eerst een actuele berekening op onze website. Zo krijg je een indicatie van het rendement dat je kan verwachten met je nieuwe risicoprofiel. 

Heb of open je een beleggings­rekening op twee namen 
Dan vul je de vragenlijst in met je eigen kennis en ervaring. Voor het beantwoorden van de vragen over je risicohouding, beleggingsdoelstellingen en financiële situatie ga je wel uit van de gezamenlijke situatie. Wij gaan ervan uit dat je dit doet met medeweten en instemming van de andere rekeninghouder. 

Je Knab Beheerd Beleggen Hypotheek wijzigen 
Wil je een wijziging doorvoeren voor je Knab Beheerd Beleggen Hypotheek? Bespreek dit dan eerst met een financieel adviseur. Om de wijziging in behandeling te kunnen nemen, hebben wij namelijk altijd een verklaring nodig van je adviseur. Je kunt je wijziging doorgeven via Knab, maar ook nog steeds via Aegon. Net wat jij makkelijker vindt. 

Geld overboeken van je beleggings­rekening naar je tegenrekening doe je via je Persoonlijke Bankomgeving. Je klikt op de rekening waarvan je geld wil opnemen. In dit geval is dat dus je Beheerd Beleggen. Als je vervolgens op ‘Geld opnemen’ klikt, opent er een nieuw scherm. Je controleert de tegenrekening, vult het bedrag en de omschrijving in en klikt op 'bevestigen'.

De bestedingsruimte kan lager zijn dan het saldo op je Beheerd Beleggen. Dit is omdat bij overboeken rekening wordt gehouden met de beleggingskosten en koersschommelingen.

Wil je overboeken naar een andere tegenrekening dan bij ons bekend? Wijzig dan eerst je tegenrekening. Je tegenrekening wijzig je in je Persoonlijke Bankomgeving. Volg de volgende stappen:

• Selecteer je rekening en ga naar ‘Rekeninggegevens’
• Klik in het blok ‘Tegenrekening’ op ‘Wijzig tegenrekening’
• Vul daarna de nieuwe tegenrekening in. De tenaamstelling staat al ingevuld. Deze kan je niet wijzigen.
• Klik op 'Volgende' en upload het bankafschrift van je tegenrekening.
• Klik tot slot op ‘Versturen’.

Je tegenrekening moet een Nederlandse betaalrekening zijn. De tenaamstelling moet gelijk zijn aan de naam van jouw rekening.

Heb je meerdere tegenrekeningen? Dan is het niet mogelijk om je tegenrekening via je Persoonlijke Bankomgeving te wijzigen. Stuur ons een verzoek via ons webformulier. Onze Service Experts wijzigen dan je tegenrekening. 

Je kunt je stortingen bij belastingaangifte aftrekken van je inkomen in Box 1, wat kan leiden tot een lagere belastingaanslag, mits je gebruik kunt maken van deze fiscale voordelen. Neem contact op met je adviseur of de Belastingdienst voor specifieke informatie en advies hierover. 

Uiterlijk op 31 december van het jaar waarin je de AOW-leeftijd bereikt plus vijf jaar, moet je een uitkerende lijfrente hebben aangeschaft. Hiermee wordt het opgebouwde bedrag in delen aan je uitgekeerd. 

Omdat je met fiscaal voordeel opbouwt, is het niet eenvoudig om je rekening te beëindigen. Beëindiging kan namelijk fiscale nadelen met zich meebrengen. Als je een bedrag hebt opgebouwd dat onder de grens van een kleine lijfrente valt, betaal je 52% belasting bij afkoop. Als je boven deze grens zit, betaal je naast de belasting ook 20% revisierente. Revisierente is een boeterente die je aan de Belastingdienst betaalt als je je lijfrente voortijdig afkoopt.

Je belegt met je rekening volgens de regelgeving van MiFID II. 

Dit geldt voor Knab Beheerd Beleggen, Knab Beheerd Beleggen Lijfrente, Knab Beheerd Beleggen Hypotheek en Netto Havenpensioen.